金融行業監管局（FINRA）對Robinhood的罰款，是該公司遭到的最新打擊。Robinhood是一傢備受用戶喜愛的經濟公司，總部位於加利福尼亞州，在今年的股票市場動蕩之後，該公司正在遭受來自聯邦和各州立法機構的審查，這場慘敗也引發瞭人們對該公司商業模式、風險管理和客戶待遇的質疑。
FINRA對Robinhood的罰款包括向數千名客戶賠償1260萬美元，以及5700萬美元的罰款，這是該監管機構歷史上開出的金額最高的罰單。這筆罰單涉及的一系列問題可以追溯到2016年9月。
FINRA的執法部門負責人傑西卡·霍珀（Jessica Hopper）稱：“這筆罰款反映瞭Robinhood規行為的范圍和嚴重性，包括FINRA發現該公司向數百萬客戶傳達瞭虛假和具有誤導性信息。”
FINRA表示，該公司與客戶的這些溝通關系到客戶是否可以進行保證金交易、賬戶中有多少資金、有多大的購買能力、客戶在某些交易中面臨的損失風險，以及客戶是否面臨追加保證金的要求。
該監管機構還指出，一名Robinhood的客戶在2020年自殺，原因是他對賬戶中的信息感到困惑，這些信息似乎表明他已經關閉瞭保證金交易，而且不準確地顯示瞭負現金餘額。FINRA稱，由於類似的錯誤陳述，數千名其他客戶蒙受瞭共計700多萬美元的損失。
FINRA還稱，在2018年至2020年底期間，Robinhood公司也未能對其技術進行適當的監管，導致其經歷瞭“一系列服務停止和關鍵系統故障”，包括2020年3月疫情大流行動蕩期間的一次重大服務中斷事故，導致大量客戶虧損。該機構還表示，在此期間，Robinhood也未能在允許客戶進行高風險期權押註之前對客戶進行適當審查。
Robinhood沒有承認也沒有否認這些指控，但是對FINRA的調查表示認同。該公司在一份聲明中表示，他們正在整頓業務，制定新的監管和通訊程序，並聘請瞭一批律師，包括以前的監管人員。
律師事務所Mukasey Frenchman & Sklaroff的律師羅伯特·弗蘭曼（Robert Frenchman）表示：“這是一個明確的信息，你可以嘗試讓投資更加民主化，去掉金融的神秘感，但是不可以偷工減料。這次罰款是一件好事，因為它解決瞭一個很大的問題，現在可以說該公司已經與監管機構達成瞭和解。”他還補充說，本次罰款對於Robinhood的IPO計劃來說是一件好事。
FINRA是一傢向美國證券交易委員會（SEC）報告的自我監管機構，2019年該機構曾因訂單執行失敗對Robinhood處以過125萬美元的罰款。除瞭FINRA之外，SEC也將矛頭指向瞭Robinhood。去年，該公司曾被SEC罰款6500萬美元，以解決有關該公司誤導客戶其收入來源的指控。
但是，該公司所面臨的法律和監管困境可能尚未結束。SEC還在醞釀新的規則來監管這傢公司的業務。Robinhood以“遊戲化”的方式鼓勵用戶投資。
馬薩諸塞州政府秘書長比爾·加爾文（Bill Galvin）也對Robinhood提起瞭訴訟。他表示，看到FINRA追究瞭Robinhood的不當行為，他感到“很高興”，但是他也提出瞭自己的質疑，即260萬美元的客戶賠償金是否足夠多。
留言列表
